Rất ít câu chuyện đã thu hút cả thế giới như câu chuyện về Ruja Ignatova, người sáng lập biến mất của dự án tiền điện tử OneCoin, người còn được gọi là “Nữ hoàng tiền điện tử”.
Vào năm 2017, Ignatova bất ngờ biến mất trong không khí, khiến hàng nghìn nhà đầu tư bối rối và tranh giành để thu lại hàng tỷ đô la mà họ đã đổ vào OneCoin, nơi có vẻ như là một hoạt động kinh doanh hợp pháp vào thời điểm đó.
Bảy năm sau, bằng chứng mới làm sáng tỏ những gì có thể đã xảy ra với Ignatova và chỉ ra cái kết khủng khiếp nằm trong tay những người mà cô tin tưởng sẽ bảo vệ cô khỏi chính quyền và các nhà đầu tư giận dữ.
Sự trỗi dậy của một nhà tiên tri tiền điện tử
Vào năm 2014, Tiến sĩ Ruja Ignatova dường như đã được định sẵn cho sự vĩ đại. Doanh nhân gốc Bulgaria, tốt nghiệp Oxford, người được cho là đã làm việc tại công ty tư vấn ưu tú McKinsey trong sáu năm, đã sẵn sàng trở thành một cái tên quen thuộc trong ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển.
Tầm nhìn của cô ấy? OneCoin, một loại tiền điện tử mà cô tuyên bố sẽ làm lu mờ sự gia tăng vượt bậc của Bitcoin.
Lời chào hàng của cô rất hấp dẫn, đặc biệt là trong một thế giới đã trải qua tác động mạnh mẽ của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu làm lung lay niềm tin của công chúng vào các trung gian tài chính lớn bao gồm các ngân hàng thông thường và thậm chí cả chính phủ cũng như các loại tiền tệ fiat của họ.
OneCoin hứa hẹn sẽ trở thành tất cả những gì Bitcoin đang trở thành – một phương thức thanh toán an toàn có thể trao đổi và lưu trữ an toàn dưới dạng kỹ thuật số. Tuy nhiên, nó cung cấp một thứ khác: khả năng tiếp cận. Bất kỳ ai cũng có thể mua “gói” tiền tệ bằng tiền thật và ngồi trên ghế xem giá trị của nó tăng lên.
Ignatova là gương mặt hoàn hảo cho cuộc cách mạng này. Luôn ăn mặc sang trọng và tô son đỏ đặc trưng, cô xuất hiện tại các cuộc biểu tình lớn. OneCoin thậm chí còn có bài quốc ca riêng: “Cuộc cách mạng của Ruja”.
Khi hàng nghìn người trên khắp thế giới giao phó cho cô số tiền tiết kiệm cả đời, cô dường như đang sống xứng đáng với vai trò là nhà tiên tri của một trật tự tài chính mới.
Giấc mơ xây trên cát: Tấm thảm Ignatova thu về 6,3 tỷ USD
Giấc mơ OneCoin được xây dựng trên cát. Sau một vài năm, các nhà đầu tư bắt đầu lo lắng vì dường như không có chuyện gì xảy ra. Vào năm 2016, ngày càng có nhiều nghi ngờ rằng OneCoin hoàn toàn không được hỗ trợ bởi blockchain – chính công nghệ được cho là để đảm bảo giá trị và cho phép giao dịch của nó.
Như Jamie Bartlett, người tạo ra podcast “The Missing Cryptoqueen” của BBC đã nói, giá trị “chỉ là một con số mà ai đó trong văn phòng ở Bulgaria đã bịa ra và có thể xóa đi một cách dễ dàng”.
Vào tháng 10 năm 2017, Ignatova dự kiến sẽ giải quyết những vấn đề này và những mối quan ngại khác về dự án tại một cuộc họp ở Lisbon. Các nhà đầu tư chỉ muốn biết liệu họ có thể bán OneCoin của mình để lấy Euro hay không và hy vọng rằng cô ấy sẽ trả lời câu hỏi của họ tại địa chỉ đó.
Tuy nhiên, cô ấy không bao giờ xuất hiện. Một năm sau, cô bị buộc tội vắng mặt ở Hoa Kỳ vì gian lận chứng khoán, lừa đảo qua đường dây và âm mưu rửa tiền. Bản cáo trạng của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ thật tai hại và nó đã gây sốc cho toàn bộ cộng đồng các nhà đầu tư OneCoin. OneCoin chưa bao giờ là một loại tiền điện tử. Không có công nghệ blockchain hay bất cứ thứ gì tương tự. Nó chỉ là một sơ đồ kim tự tháp với bề ngoài là công nghệ blockchain.
Nếu bạn đang thắc mắc tại sao có bao nhiêu người bị cuốn vào một kế hoạch kim tự tháp đơn giản và trắng trợn như vậy thì bạn không đơn độc. Điều quan trọng cần nhớ là hầu hết mọi người đều chưa biết gì về tiền điện tử từ lâu nên họ không biết những dấu hiệu nguy hiểm cần đề phòng.
Quy mô của vụ lừa đảo thực sự đáng kinh ngạc khi các nhà chức trách tiết lộ rằng họ tin rằng Ignatova đã lấy đi khoản đầu tư trị giá 6,3 tỷ USD từ những người ủng hộ ở khoảng 175 quốc gia. Cho đến nay, cô vẫn là người phụ nữ bị FBI truy nã gắt gao nhất.
Bước ngoặt đen tối của câu chuyện: Mối quan hệ với Mafia và các cáo buộc giết người
Vậy có phải Ruja Ignatova đã bỏ trốn với số tiền đó không? Làm thế nào cô ấy có thể trốn thoát khỏi Interpol và các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu khác trong nhiều năm như vậy?
Bằng chứng mới cho thấy Nữ hoàng Crypto có thể không còn ở giữa chúng ta nữa. Trong nhiều năm, Bartlett của BBC đã theo dõi dấu chân và những tin đồn liên quan đến Ignatova. Một người đặc biệt gây ấn tượng với anh ấy và có thể giải thích tại sao cô ấy dường như đã biến mất trong không khí mỏng.
Trong một cuộc điều tra đột phá gần đây, Bartlett phát hiện ra rằng sự biến mất của cô có thể liên quan đến mối quan hệ của cô với mafia Bulgaria.
Mảnh ghép quan trọng của câu đố giải thích số phận của Ignatova là một nhân vật tên là Christoforos Amanatidis, còn được gọi là Taki. Người đàn ông này được cho là người đứng đầu mạng lưới tội phạm có tổ chức của Bulgaria.
Richard Reinhardt, người bắt đầu cuộc điều tra OneCoin cho Sở Thuế vụ Hoa Kỳ, tiết lộ rằng Taki là cái tên thường xuyên xuất hiện trong các cuộc điều tra của họ. Ông nói với BBC trong một cuộc phỏng vấn: “Chúng tôi được biết, được cho là một tay buôn lậu ma túy lớn chịu trách nhiệm đảm bảo an ninh cho cô ấy”.
“Taki đã xuất hiện nhiều lần, không phải là chỉ xảy ra một lần. Đó là một chủ đề định kỳ.”
Năm 2022, tài liệu thu giữ từ nhà của một cựu cảnh sát bị ám sát ở Bulgaria có manh mối chính: Ruja Ignatova được cho là đã bị Amanatidis giết vào tháng 11 năm 2018. Tài khoản cho rằng thi thể của cô đã bị vứt xuống biển Ionian ngay sau khi nó bị phân xác.
Các cộng sự của Taki dường như đã xác nhận giả thuyết và tính xác thực của các tài liệu cuối cùng đã được các quan chức nước này xác nhận.
Hơn nữa, BBC đã thu được thêm bằng chứng từ các tài liệu Europol bị rò rỉ cho thấy cảnh sát Bulgaria đã thiết lập mối liên hệ giữa Ignatova và Taki trước khi cô mất tích. Cảnh sát nghi ngờ Taki đang sử dụng mạng tài chính của OneCoin để rửa tiền từ các hoạt động buôn bán ma túy của mình.
Cũng đọc: Những kẻ lừa đảo ngày càng thông minh hơn: Những người sáng lập vụ lừa đảo tiền điện tử phức tạp trị giá 1,7 tỷ USD đã thuê một CEO giả mạo bị SEC buộc tội
Ivan Hristanov, cựu thứ trưởng Bulgaria, nhấn mạnh quyền lực của Taki: “Khi chúng ta nói về Taki, hắn là kẻ đứng đầu mafia ở Bulgaria. Anh ấy cực kỳ mạnh mẽ”.
Hristanov cho biết thêm: “Bạn chỉ nghe nói về anh ấy. Anh ấy đang nói chuyện với bạn thông qua những người khác. Nếu bạn không lắng nghe, bạn sẽ biến mất khỏi trái đất.”
Các nguồn tin cho rằng Ignatova đã trả cho Taki tới 100.000 euro mỗi tháng để được bảo vệ nhưng có thể đã xảy ra chuyện gì đó khiến người bảo vệ trở thành kẻ xâm lược. Taki được cho là đang sống ở Dubai vào thời điểm hiện tại – địa điểm mà Ignatova được cho là đã mua bất động sản bao gồm một căn hộ áp mái sang trọng.
OneCoin và di sản của nó trong thế giới tiền điện tử
Bằng chứng đáng lo ngại mới về số phận của Ignatova là lời cảnh báo rõ ràng cho những tên tội phạm trong thế giới tiền điện tử, những kẻ có thể nghĩ rằng chúng sẽ sống để chiến đấu vào một ngày khác mặc dù đã lừa gạt hàng nghìn người tiền tiết kiệm cả đời của họ. Tất nhiên, hầu hết những kẻ lừa đảo tiền điện tử không bị giết vì hành vi bừa bãi của chúng nhưng số lượng bị cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới bắt giữ ngày càng tăng.
Một trường hợp tương tự xuất hiện trong đầu tôi khi trải qua thời kỳ bùng nổ và phá sản của Ignatova – chuỗi khối Terra và sự sụp đổ của stablecoin hàng đầu của nó, Terra USD .
Người sáng lập dự án này, Do Kwon, đã chạy trốn vài tháng trước khi bị bắt ở Montenegro với hộ chiếu Costa Rica giả. Gần đây ông đã được chính quyền Montenegro trả tự do khi Tòa án Tối cao nước này đang cân nhắc xem có nên chấp nhận yêu cầu dẫn độ từ Hoa Kỳ hay Hàn Quốc hay không.
Anh ta vẫn bị giam ở Montenegro vì hộ chiếu giả của anh ta bị tịch thu để ngăn anh ta rời khỏi đất nước. Đã hơn một năm kể từ khi anh ta bị bắt ở quốc gia châu Âu này.
Theo hầu hết các ước tính, những người nắm giữ TerraUSD và LUNA đã mất tổng cộng hơn 40 tỷ USD do sự sơ suất của Kwon và những tuyên bố phóng đại về tính an toàn của thuật toán stablecoin của họ.
Jamie Bartlett trước đây đã so sánh OneCoin với một phong trào sùng bái. Không dễ để mọi người từ bỏ lời hứa về một cuộc cách mạng tài chính, khi họ tin tưởng sâu sắc rằng dự án có thể thay đổi thế giới mãi mãi. Thật không may, họ đã sai và hàng nghìn người đã mất tiền mãi mãi.
Hơn nữa, những phát hiện liên quan đến Ruja Ignatova và OneCoin cũng như mối quan hệ của nó với tội phạm có tổ chức đã gióng lên hồi chuông cảnh báo đáng lo ngại về sự vướng mắc tiềm tàng giữa những tên tội phạm ở châu Âu và các dự án tiền điện tử lừa đảo.
Trên thực tế, một số người tin rằng nhiều kẻ lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng đã trốn sang châu Âu để tìm nơi ẩn náu cùng với những tên tội phạm cung cấp sự bảo vệ và nơi trú ẩn an toàn. Tuy nhiên, những kẻ xấu này giờ đây có thể phải suy nghĩ kỹ trước khi đặt mạng sống của mình vào tay kẻ gian, xem xét những tin đồn xung quanh điểm đến cuối cùng của Ignatova.
Mặc dù bằng chứng không thể kết luận vì việc không có thi thể khiến việc kết thúc vụ án trở nên khó khăn, nhưng nó sẽ giải thích tại sao Ignatova đã cố gắng ẩn náu khỏi các nhà chức trách trên toàn cầu, những người đang háo hức tìm kiếm cô. Chúng ta có thể không bao giờ biết chuyện gì đã thực sự xảy ra trừ khi chính Taki thú nhận tội ác.
